1. ÚVOD
Účelem této politiky AML/KYC (Anti-Money Laundering a Know Your Customer) je zmírnit rizika spojená s praním špinavých peněz a dalšími nezákonnými činnostmi ve společnosti Morabitox. Tento výňatek zdůrazňuje klíčové zásady interní politiky, ale neposkytuje úplný přehled. Pokud si přejete prostudovat celý dokument, obraťte se na naši zákaznickou podporu.
Domácí i mezinárodní předpisy ukládají společnosti Morabitox povinnost zavést účinné interní postupy a mechanismy k prevenci praní špinavých peněz, financování terorismu, obchodování s drogami a lidmi, šíření zbraní hromadného ničení, korupce a úplatkářství. Dále je společnost Morabitox povinna přijmout vhodná opatření v reakci na jakékoli podezřelé aktivity prováděné jejími zákazníky.
Politika AML/KYC se zaměřuje na tyto oblasti:
-
jmenování odpovědné osoby pro dodržování předpisů v oblasti AML (AMLCO) a zajištění, že zaměstnanci jsou si vědomi své povinnosti hlásit podezřelé činnosti AMLCO,
-
jasné vymezení odpovědnosti vedoucích pracovníků a jejich pravidelné informování o rizicích praní špinavých peněz,
-
poskytování komplexního školení relevantním zaměstnancům o jejich povinnostech v oblasti AML,
-
dokumentaci a pravidelnou aktualizaci politik, kontrol a postupů proti praní špinavých peněz,
-
zavádění opatření, která začleňují zohlednění rizik praní špinavých peněz do každodenní činnosti společnosti,
-
předávání a hlášení všech podezření z praní špinavých peněz příslušným orgánům,
-
rychlou reakci na veškerou komunikaci od příslušných orgánů.
2. OBECNÉ ZÁSADY
Před provedením jakékoli transakce pro nového zákazníka musí společnost zavést a implementovat několik postupů:
-
AML postupy, které zahrnují ověření identity zákazníka, vedení záznamů, detekci a sledování neobvyklých nebo podezřelých transakcí a jejich interní hlášení a kontrolu podle potřeby,
-
zajištění, aby zaměstnanci byli obeznámeni se svými povinnostmi a firemními postupy,
-
provádění vhodného školení pro relevantní zaměstnance,
-
přímé předávání všech relevantních požadavků z externích zdrojů odpovědné osobě AMLCO.
3. OVĚŘENÍ IDENTITY
Pokud společnost obdrží podpůrné dokumenty k identitě nového zákazníka, je zásadní zajistit, aby tyto dokumenty dostatečně prokazovaly existenci zákazníka jako skutečné fyzické nebo právnické osoby a ověřovaly jeho tvrzenou identitu. Společnost může využít zdroje třetích stran k ověření údajů během procesu onboardingu, nicméně nese právní odpovědnost za to, že proces ověření splňuje stanovené standardy.
Shromažďování, uchovávání, sdílení a ochrana identifikačních údajů zákazníka se bude řídit Zásadami ochrany osobních údajů společnosti a bude v souladu s příslušnými předpisy včetně požadavků GDPR.
4. ODPŮRCE AML (AMLCO)
AMLCO nese konečnou odpovědnost za zajištění souladu s předpisy proti praní špinavých peněz. Pro účely tohoto dokumentu se termíny „compliance officer“ a „AMLCO“ vztahují na tutéž osobu, i když jejich role mohou zahrnovat různé odpovědnosti.
AMLCO má nezbytnou pravomoc a přístup ke všem relevantním informacím potřebným pro výkon svých povinností.
Pro kontaktování oddělení AMLCO nás prosím oslovte na e-mailu: [email protected].
5. MONITOROVÁNÍ TRANSAKCÍ
Průběžné sledování účtů a transakcí zákazníků hraje zásadní roli při efektivním řízení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu.
AMLCO je odpovědný za zavedení a neustálé zlepšování postupů monitorování ve společnosti.
6. HODNOCENÍ RIZIK
Společnost zavede vhodná opatření a postupy založené na přístupu založeném na riziku, aby zaměřila své úsilí na oblasti s relativně vyšším rizikem praní špinavých peněz a financování terorismu.
AMLCO bude navíc průběžně sledovat a hodnotit účinnost opatření a postupů uvedených v této politice.
Přístup založený na riziku zahrnuje zejména:
-
uznání, že hrozba praní špinavých peněz nebo financování terorismu se liší podle zákazníků, zemí, služeb a finančních nástrojů,
-
umožnění představenstvu rozlišovat zákazníky podle jejich specifických obchodních rizik,
-
možnost přizpůsobit politiky, postupy a kontroly konkrétním okolnostem společnosti,
-
zvýšení nákladové efektivity systému,
-
usnadnění prioritizace úsilí a opatření podle pravděpodobnosti, že praní špinavých peněz nebo financování terorismu nastane prostřednictvím služeb společnosti.
7. SANKCE
Společnost se přísně řídí mezinárodními předpisy a nesmí provádět žádné transakce s osobami, společnostmi nebo státy, které podléhají mezinárodním sankcím. Tyto sankce ukládají různé mezinárodní orgány, například Organizace spojených národů, Evropská unie nebo jiné příslušné autority, a jsou určeny k omezení obchodních aktivit a finančních interakcí s entitami zapojenými do nezákonných činností nebo představujícími hrozbu pro mezinárodní mír a bezpečnost.
Za účelem zajištění souladu s požadavky na sankce udržuje společnost robustní systémy a procesy k prověřování zákazníků, protistran a transakcí podle relevantních sankčních seznamů a seznamů sledovaných osob.
Pokud se zjistí, že zákazník, protistrana nebo transakce porušuje mezinárodní sankce, společnost okamžitě zastaví transakci a nahlásí incident příslušným regulačním orgánům.
8. ZAKÁZANÉ ZEMĚ
Společnost se přísně řídí mezinárodními předpisy a právními požadavky týkajícími se rizik praní špinavých peněz a poskytování služeb. V rámci těchto povinností společnost zavedla opatření, aby neposkytovala služby osobám bydlícím v určitých zemích, které jsou spojeny se zvýšeným rizikem praní špinavých peněz nebo kde je poskytování služeb nezákonné či zakázané.
Tyto země jsou určovány na základě různých faktorů, mimo jiné podle hodnocení mezinárodních organizací specializujících se na boj proti praní špinavých peněz a identifikace jurisdikcí, kde mohou být služby společnosti zneužity k nezákonným účelům.Úplný seznam zakázaných zemí je uveden v plné verzi Politiky AML, kterou lze získat na vyžádání od společnosti. Tento seznam podléhá průběžným aktualizacím a změnám v souladu s rozhodnutími AMLCO nebo jiných určených orgánů.
9. KONTAKTY
Pokud máte jakékoli otázky nebo obavy ohledně politiky AML/KYC nebo potřebujete další informace, obraťte se na naše oddělení AMLCO:
Email: [email protected]Oddělení AMLCO je připraveno řešit dotazy týkající se politiky, poskytovat poradenství v oblasti compliance a pomáhat s jakýmikoli problémy či podezřelými aktivitami.
Pokud zjistíte podezřelé transakce nebo činnosti související s našimi službami, neprodleně je nahlaste AMLCO. Vaše obezřetnost a spolupráce jsou klíčové pro udržení bezpečného a souladu odpovídajícího prostředí.